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亿美软通大数据平台,打造灵动的一体化风控闭环2018-06-26

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近日,2018互联网金融安全与风控论坛在京召开,亿美软通数据服务事业部总经理齐俊亮相大会现场并发表演讲,结合实际场景诠释大数据在互联网金融客户各生命周期中的赋能。


亿美软通数据服务事业部总经理齐俊演讲

亿美软通数据服务事业部总经理齐俊演讲


近年来,伴随互联网金融行业的爆发性增长及多元信贷业务的开展,互联网金融行业内用户逾期率和共债率不断攀升。这背后引发了行业深层次问题的显现,数据缺失、风控盲点、信用隐患、成为企业成长中不能承受之痛。频繁出台的行业监管政策,更是对互金企业的风控能力形成严峻考验。


在此背景下,大数据风控正在加速进场。


传统风控VS大数据风控

传统风控与大数据风控差异


与传统风控相比较,大数据风控在数据体量和维度上更加广泛。通过多维度的数据应用,不仅能评估用户个人风险承担能力,还包含了与消费者还款能力还款意愿相关的一些描述性风险特征。


齐俊介绍称,“这些相关性描述风险特征的抽取与筛选正是大数据风控的技术核心。”


这也是亿美软通大数据平台正在做的。通过对大数据和数学算法的开创性使用,将其与金融企业信贷风控策略紧密结合,帮助企业进行风控模型优化,最大程度的降低信用风险。


大数据应完整应用于客户各生命周期


客户的生命周期管理

客户的生命周期管理


在齐俊的分享中,他特别提出,无论是通过大数据进行风控,还是拓展新用户、洞察存量客户需求,本质上是在进行一个客户完整生命周期的管理。


信贷风控服务,从获客、审批、到贷中的维护、客户价值的提升、再利用、深挖以及到客户的挽留、催收和退出——风险的流动性决定了风控不再是简单的放款回款,而是在完整地维护一个客户的生命周期。随时洞察用户的信用变迁情况、信贷需求,在贷前、中、后期针对不同的风险动向,及时调整风控策略,使企业最大程度的降低信用违约风险,增加对新用户和存量用户的需求洞察,进一步优化客户关系。


齐俊称:“第一步是获取新客,寻找目标群体客户,定位潜在客户,然后到审批、申请环节,到贷中贷后管理预警,到稳定性和客户忠诚度的管理,流失客户挽留以及到最后的催收环节等,我们的产品完整的融入到这些环节,完全融入客户生命周期管理当中。”


亿美软通现场展位

亿美软通现场工作人员向客户介绍业务


目前,亿美软通大数据平台“光谱数据引擎+探针分析平台+秒信风控平台”等产品覆盖金融企业贷前、贷中、贷后等各阶段,提供全信贷生命周期的风控服务及营销决策,帮助企业有效识别信用风险,轻松实现营销拓展及客户关系优化。


创新无止境,亿美软通荣获2018年度卓越金融科技创新奖


亿美软通秒信风控平台评分

秒信通过五大风险维度分析,输出等级评分



在亿美软通大数据产品中,“秒信风控平台”创新性的从消费能力、失信风险、欺诈风险、历史行为特征、资产状况等五大风险维度进行评估,综合输出用户风险等级和评分,旨在帮助金融客户进行高、中、低风险用户的评分、筛选、预测、分析和管理,赋能企业轻松实现高效的信贷审批与管理。


值得一提的是,凭借在行业中创新性提出五大维度输出风险评分以及多重负债数据风控应用方案,在由工业和信息化部信息中心主办的“2018创客中国金融科技创新大赛”中,亿美软通大数据平台从诸多推荐产品中脱颖而出,荣获“2018年度卓越金融科技创新奖”。近日,在深圳召开的"2018中国金融科技与区块链大会"上,亿美软通被授予奖牌。


亿美软通小伙伴领奖

亿美软通小伙伴上台领奖

2018年度卓越金融科技创新奖

2018年度卓越金融科技创新奖


创新无止境。亿美软通未来还将继续深挖数据价值,坚持贴合实际应用场景进行产品创新,为企业在风险管理、欺诈预防、优化运营、客户管理等方面,提供最佳的解决服务方案

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